仅次于E租宝的“庞氏骗局”近期被捕
2018-01-03
来源:中国经营网
编辑:pachong

直销专业网讯 2月27日9点,认证为“钱宝网”的官方微博发布促销活动称,“直降300元!仅限宝粉卡会员专享!”然而,仅仅38分钟后,账号主体为江苏省南京市公安局的 “平安南京”发布微博,称“钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安机关投案自首。目前,南京市公安机关正在开展调查”。

这戏剧性的一幕,让众多钱宝网的投资者都无法接受,甚至有人留言表示怀疑:是否平安南京被盗号了?随后“平安南京”亲自下场辟谣,本条信息为官方发布。

被认为是继e租宝之后第一大非法吸储、非法集资的钱宝网,以微商、股权投资为主承诺的高额回报将自身运营模式“包装”为“正当生意”,并吸引了1亿注册用户。而钱宝网的运营模式一直颇具争议,今年8月就曾爆出张小雷“跑路”的消息,随后被其辟谣。或许正因如此,钱宝网的不少用户宁愿相信公安局的官方账号被盗也不愿相信张小雷投案自首。根据官网信息显示,截至9月平台流水超过500亿元。

张小雷,何许人?

出生于1969年的张小雷,在1997年已跻身千万富翁行列,但真正让他出名的,还是2003年的“泛美亚事件”,张小雷本人也因为此事锒铛入狱。

据《中国经营报》记者了解,张小雷此前在出任泛美亚公司CEO时,以“向海外输送足球学员的名义”,先后将50多名小球员送到南美留学,并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径,总计获取资金约1000多万元。

整个事件是如何操作的?根据当时的媒体报道,泛美亚与一名绰号叫“潘乔”的球员合作,对方注册了一家成员仅有他自己的足球学校,泛美亚与潘乔签订训练合同,每月支付1000美元的工资,再加场地费和训练费。

不过,随行翻译给出了两个版本的合同,也就是说泛美亚与潘乔签订的是两个不同版本的合同。在中文版本合同中,中国球队与智利西班牙联盟俱乐部签订了训练合同,西班牙版本则写明了是由潘乔足球学校联合组织球员训练。潘乔的确曾在智利西班牙联盟俱乐部踢球,但他开办的足球学校与后者毫无关系,只是潘乔本人租了西班牙联盟队主球场边角上的一小块地方,作为中国小球员的训练场地。

据媒体报道,潘乔的私人足球训练场每月只需极低的费用便能维持运转,泛美亚在整个事情的运作费用只有百万元左右,小球员在乌拉圭生活条件非常窘迫,而小球员支付的学费和外界给予的融资,远远超过这个规模。

超过1000万元的资金不知去向,媒体报道巨额资金被张小雷挪用,2003年,张小雷因诈骗罪入狱。

出狱后,张小雷并未放弃足球领域,2014年,张小雷控制的钱宝网与西甲巴列卡诺俱乐部进行了战略合作,运作国脚张呈栋海外留洋,后又与西甲皇家社会达成协议,钱宝广告出现在皇家社会的球衣上。

仅次于e租宝的“庞氏骗局”

出狱之后的张小雷,于2012年创立钱宝网。据了解,这是一个微商入驻平台,缴纳2万元抵押金即可开店营业。奇怪的是,平台推出“看广告”任务,即注册用户缴纳一定数额的保证金,要去“任务大厅”看广告、填问卷、玩游戏,完成任务后得到收益。钱宝网宣传材料称,“如果用户能够缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的‘看广告’任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。” 钱宝网虽然有微商业务,但其最重要的业务还是分销,因为这部分的资金量最大,也是维系钱宝网现金流的源泉。

苏宁金融研究院高级研究员石大龙指出,钱宝的模式主要是首先要求用户交保证金,比如交10万元保证金。然后采取以下方式让用户取得投资收益:

一是签到:签到收益是浮动的,大概1万元一天10元,签到的收益年化超过30%。

二是做广告任务:广告分广告主和钱宝自有广告。广告主是进驻钱宝的微商为主,收益不高,但可以分享链接得宝券奖励。钱宝自有的广告收益高,就是为钱宝下属的各个公司分享链接打广告,年化收益一般超过20%。

三是分享链接得宝券:一般来说,一天可以获得10元宝券,疯狂时一天分享40元宝券,相当于每天白拿40元。

据网贷天眼报道,被冠以做“分销任务”名义的项目,实际就是投资理财,保证金就是本金,周期就是投资期限,工资就是收益。至于失败罚金,从产品介绍看可能是提前赎回要扣除的违约金。据此计算,钱宝网“QBII任务”项目的年化利率高达43.6%。

虽然钱宝网宣称其项目为分销,但其公布的合同范本显示,投资人与钱宝网签订的是股权投资协议。一旦钱宝网不能按时还款,平台不需要承担任何法律责任。

据钱旺集团官方网站介绍,截至目前钱宝网会员数突破1亿,入驻50万余商家,日活跃用户超过1000万,用户的保证金加上微商商家的抵押金,涉及金额可能已达百亿元甚至更多,然而这些钱目前却没有第三方来监管。

早在2014年,就有媒体质疑钱宝网的运营模式,计算出该公司维持半年需要至少4000万元。

但广告主不会给只“看广告”的用户买单的,钱宝网维持运营必然要用新加入的用户的保证金来分发给用户当收益,这就是俗称的“庞氏骗局”。

累累前科

钱宝网的问题不是今天才出现的。

2016年3月,有消息称,钱宝网被南京政府赶到上海去了,还在钱宝南京总部门口拉了防止非法集资的横幅。钱宝网官方声称,是南京政府对创新的容忍度低。2017年8月,钱宝网上海总部今年8月已搬空,跑路一说甚嚣尘上。同时,投资人发现,所谓的钱宝APP已经无法提现。

但钱宝网CEO张小雷在微信公众号录了视频,在视频中他强硬否认:

“这个事哥们你搞大了,你给自己惹了很大的麻烦,因为你惹上我了,我跟别人还不太一样,维不维权的我先不管,反正我一定要找到你,在这里我悬赏10万元,人肉找到你,好吗,你等着。找到你以后怎么办?法律有法律的办法,我基于法律框架之下也有我的办法。你这么伤害我的宝粉,我一定会让你痛不欲生,肯定会让你付出更惨烈的代价,为我的宝粉复仇。”

事实上,早在2017年4月,钱宝就在上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录,而理由,正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。

钱宝网的问题远不止于此。2016年9月5日,钱宝网收到中国证券监督管理委员会山东监管局监管关注函。关注函指出:公司涉嫌非法发行证券。公司实际控制人张小雷控制的关联方南京钱宝信息传媒有限公司旗下的钱宝网电子商务交易平台于2016年1月份发行了25000个“钱宝份额”,并承诺“钱宝份额”可折换为泡宝网公司的股票。但这一做法直接违反了《非上市公众公司监督管理办法》第四条“公众公司公开转让股票应当在全国中小企业股份转让系统进行,公开转让的公众公司股票应当在中国证券登记结算公司集中登记存管”的规定。

天眼查资料显示,张小雷担任法定代表人的公司有53家,集中在软件和信息技术服务业行业;投资的企业有47家,投资金额最大为4455万元,同样集中在软件信息业。其中,有30多家企业已被注销,提示有风险的公司有40家。

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