直销专业网讯 7月13日，《人民日报》发文称经济金融风险隐患不容忽视，要高度警惕影子银行、互联网金融等累积的风险。直销专业网讯
7月22日，公安部部长郭声琨在公安机关防范经济风险座谈会上强调，要集中开展打击整治涉众型、风险型经济犯罪活动，坚决打击严重干扰金融市场秩序的违法犯罪行为，努力为党的十九大胜利召开创造安全稳定的社会环境。
7月24日，中央政治局会议强调，实施好积极的财政政策和稳健的货币政策。会议强调深入扎实整治金融乱象，加强金融监管协调。
7月27日，国家工商总局召开了全国工商系统打击网络传销重要工作电视电话会议。会议传达了国务院领导和工商总局领导关于“善心汇”组织涉嫌传销的批示精神，部署开展打击传销工作。
针对互联网传销、金融传销案件的高发态势，一场打击互联网金融传销的监管风暴就要来临。“善心汇”传销大案就是这场监管风暴的风暴之眼。
7月24日，北京市公安局官方微博“平安北京”发布消息称：部分“善心汇”会员被别有用心之人煽动来京非法聚集。7月26日新华社发布消息称：近日部分“善心汇”成员在京非法聚集事件中，63名涉嫌妨害社会管理秩序的犯罪嫌疑人被警方刑事拘留，4人被治安拘留。
此前，按照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。现初步查明，张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子，策划、操纵并发展人员参加传销活动，骗取巨额财物。
善心汇于2016年5月上线，具备典型的“庞氏骗局”特征，但是却扩张迅速，短短14个月，会员已达数百万之众。“善心汇”创始人张天明曾在公开场合说过，“在有生之年看不到善心汇崩盘”，“在善心汇，你想赔钱都难”。
“善心汇”虽然不强制会员发展下线会员，但通过高额回报来诱惑、激励其不断发展会员，是一种变相的发展下线的方式，这种隐性的层级设置也是传销。
“善心汇”成了数百万人的“伤心会”。很多人被蒙蔽而上当，更为可悲的是，还有一些人知道“善心汇”有问题，但抱有侥幸心理，以为自己能在崩盘之前全身而退。
“善心汇”，只是中国互联网传销、金融传销冰山之一角。两年来，河南、湖北、江西、广东等地，都曾发生过金融传销的参与者聚众闹事的案例。当前的形势可以用暗流汹涌，形势严峻来形容，到了花大力气整治的时候了。
公安部有关负责人表示，近年来，传销犯罪案件持续高发，不法分子不断变换犯罪手法，利用“金融互助”、“爱心慈善”、“虚拟货币”、“电子商务”、“微信营销”等各种名目，策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序。
2012年之前，传销的基本模式是“异地+实物+多层次”，涉案标的绝大部分在1亿元以下，人员一般在一万人以下。2012年，中国开始出现互联网传销、金融传销，一开始的形式是消费返利和电子股票。
短短数年，传销行业发生了方向性的转变，从传统的模式快速演变成了目前的以非法集资为特征，以互联网为载体，无传销实物，不强制依靠发展下线的金融传销模式。
这种新的金融传销模式危害巨大，去年的“e租宝”和现在的“善心汇”，参与人数动辄数百万人。它是互联网技术、非法集资与传销三结合的产物，其本质架构依然是“庞氏骗局”。
2016年3月，国家工商总局发布了《新型传销活动风险预警提示》，其中明确指出，不管传销组织如何改头换面，只要同时具备以下三点就可以断定涉嫌传销：一是交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”；二是直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；三是上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。
以“善心汇”、“e租宝”为代表的网络传销、金融传销，对规范经营的直销企业构成了很大冲击。首先，他们一般都披着直销的外衣在运作，一旦资金链断裂崩盘，就将对直销行业的声誉产生很大的伤害；其次，很多正规的直销从业人员，经不起诱惑，参与到网络传销、金融传销的骗局中去，幻想自己不会是最后接盘的人。
自从20世纪80年代末被引入中国以来，直销行业一直是一个特殊而敏感的行业。要确保直销行业的健康发展，摆脱鬼魅般缠绕的传销阴影，除了依靠政府强力打击，还要依赖相关部门和社会力量共同参与：
第一是推动直销立法，以《直销法》的形式来规范日益壮大的直销市场，为直销行业的发展创造良好的法治环境。
国务院于2005年8月颁布了《直销管理条例》和《禁止传销条例》，开放和规范直销。但是随着近几年来互联网行业快速的发展，市场环境出现了很大的变化，这两个法规已经呈现出滞后性，已经很难适应新的形势下的打击非法传销的需要。
第二是要建立一个权威的信息公示平台。
2017年1月以来，虽然不断有媒体质疑“善心汇”，也有地方监管机构对“善心汇”做出了处罚并发出了警示，但是都没有动摇它的根基。所以，相关部门要建立一个权威的曝光平台，实现监管信息联网共享，给公众一个权威的资讯来源。这样一来，当一个传销组织被一个地方查处，它在全国就无法立足。
第三要做好宣传教育工作，铲除“庞氏骗局”生存的土壤。
其实“善心汇”这个骗局只是以“庞氏骗局”为构架的金融传销而已，只要具备一点金融常识，就可以看出它存在很多漏洞：低风险却高回报，完全不受投资周期影响，等等。但是中国公众对金融投资缺乏基本了解，极度缺乏投资经验，无法看清这个骗局的本来面目。
1919年在美国诞生的庞氏骗局，一个世纪以来在世界各国不断被人效仿，屡试不爽。“庞氏骗局”的本质是用新会员的钱支付老会员的利息和短期回报，最后的结局都是资金链断裂而崩盘。
在中国，这个骗局的生命力异常强大，并且不断产生新的变种。去年发生的“易租宝”案件，犯罪分子用18个月骗取了500多亿，就是一个庞氏骗局。
监管部门一定要做好宣传，提醒公众提高守法意识和风险防范意识，不要轻信一夜暴富，要教会他们从“高息”这一共同特征来识别“庞氏骗局”。
另外，互联网金融这个新生事物究竟归属哪个部门监管一直没有清晰的界定，这也为金融传销的泛滥提供了土壤。
打击传销和监管直销是相辅相成的，这一轮的监管风暴势必对直销行业的发展起到正本清源的作用，但是我们更期待长效监管机制的有效运行，这样才对市场的长期发展有利。
潘静 北京海畴教育科技公司高级副总经理
